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2018-04

つみたてNISAはローリスク・ハイリターン投資って本当ですか

今日はこの記事から

東洋経済オンライン
やみくもな「分散投資」がかえって損する理由
ローリスクなのにハイリターン投資は可能か


言葉遊びになりますが

リスク リターン
投資 投機
インデックス投資 個別株投資

本題ですが、上記遊びは反対もしくは相反する
キーワードとして並べてみたが、上記記事では
インデックスつみたて投資はローリスク・ハイ
リターンであるかのように読めた。

そしてインデックス投資が、コメントでも書かれて
いたが、私の認識はローリスク・ローリターンです。
つみたて純資産がおおざっぱに言えば期待リターン
が10年単位で1.5-2倍になるイメージ。反対に
リスクはリーマンショックを考えると純資産が
最大40%になるイメージ。

そして最後の文章が引っかかる。

「着実に資産形成をすることで、100歳時代といわれる
長い人生を楽しく生き抜いていかれることを祈っています。」

違和感は資産形成と100歳時代をセットで語られる
こと。いつから人生100年になったのか、そして老後
や将来の不安をあおり、だからFPに任せなさいと
我田引水かも。

マイナス部分を指摘したが、証券会社のセールスマン
に相談して、勧められるがままに運用商品を買い
その結果、かえって大きなリスクを負うこと。これは
正論です。

また期待リターンとリスクの関係はわかり安い説明
だったこともお伝えします。
  
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テーマ:インデックス投資 - ジャンル:株式・投資・マネー

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プロフィール

Author:国際電話の達人
2005年からブログ開始

2009年からインデックス投資
をスタート、つみたてNISAは
eMAXIS Slim 先進国株式を積立中

クレジットカード/タッチ決済/
コンタクトレス決済に興味あり

Twitter@国際電話の達人

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