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2018-06

つみたてNISAでバランス投信を選ばない、たった一つの理由

今日はこの記事から

ザイ・オンライン
「つみたてNISA」は、バランス型投資信託を1本だけ
選べばOK! 国内と海外の2つの資産(株式+債券)に
投資するバランス型投信の選び方と注意点を解説!


この記事は良いことは赤字書かれている。
ただし気になった点は

・DCニッセイワールドセレクションのチョイスがよくわ
からなかった。信託報酬コストが特別安いわけではない

・同じくダイワ・ライフ・バランスや三井住友・DC年金
バランスを基準にする意味も謎だった

本題ですが、バランス投信を選ばないたった1つの
理由は非課税枠を最大限有効活用には100%株式
運用がベターと考えるから。

20年後まで保有すると毎年40万円分が課税口座に
移動されるが、金融総資産に占める割合は、大きく
ないと思われ、リバランスの必要性は低いかと。

なので、私はつみたてNISAでeMAXIS Slim先進国
株式100%投資している。それでも100%株式運用は
怖いと思われる方がいらっしゃると思うので、上記
投信でなく、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
の方がコストや純資産の増え方でベターです。
 
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テーマ:インデックス投資 - ジャンル:株式・投資・マネー

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プロフィール

Author:国際電話の達人
2005年からブログ開始

2009年からインデックス投資
をスタート、つみたてNISAは
eMAXIS Slim 先進国株式を積立中

クレジットカード/タッチ決済/
コンタクトレス決済に興味あり

Twitter@国際電話の達人

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