KDDIアセットマネジメント、auの投資信託ファンドの中身は2

前回記事の続きでauの投資信託の中身を深掘りしていく。
当ブログは基本的にアクティブ投信の知見がないので
インデックスバランス2ファンドに焦点をあてる。

▼auスマート・ベーシック（安定）
信託報酬コスト：税別0.22%
投資対象：国内株式15％、国内債券65％、先進国株式5％、先進国債券15％
＊ファンド・オブ・ファンズ方式で適格機関投資家専用
ファンドに投資し、直接資産に投資しない

▼auスマート・ベーシック（安定成長）
信託報酬コスト：税別0.22%
投資対象：国内株式20％、国内債券50％、先進国株式10％、先進国債券10％、新興国株式5％、新興国債券5％
＊ファンド・オブ・ファンズ方式で適格機関投資家専用
ファンドに投資し、直接資産に投資しない

▼ポイント制度
イデコで運用した場合に限り、auユーザーは0.1%それ以外は
0.05%のポイントを付与予定

考察
・2ファンドともに2018年9月28日からつみたてNISA対象

・イデコ専用投信かと思ったが、つみたてNISAや課税口座でスポットでも購入できる

・安定と安定成長それぞれ、なぜこのようなアセットアロケーション
なのかHP上ではわからなかった。しかし安全資産で為替影響を
受けない日本債券が50-65%なので、投資初心者で低リスク重視
の方にはメリットがあるかも

・イデコ縛りはあるが、運用会社がポイントを付与するサービスは
日本初とのこと

まとめ
運用会社がポイント付与は新しいサービス。eMAXIS Slimシリーズ
の直販に影響するか、わかりませんが同様のサービスは期待したい。