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2018-12

つみたてNISA、SBI証券で40万円枠を消化できなかった理由

SBI証券で毎月定額でつみたてNISA口座で積立を
してきたが、2018年最後の月が消化できないかも
と思い前回この記事を書いた続き。

つみたてNISA、年間40万の投資枠を使えずショック(特)、代案を調べた結果


つみたてNISA枠を消化できなかった理由は

1,注文日と受渡日の違いを正確に理解していなかった

2018年枠は注文日でなく受渡日が2018年内営業日でないと受付されない

2,SBI証券に電話確認できなかった

12/25は15回程度時間を変えて問い合わせしたが1度もつながらなかった

3,SBI証券は当日注文できない仕様か

電話確認できなかったため正確ではないがPCで操作した限り
当日注文できなかった

以上
つみたてNISA初年度は積み重なった失敗により40万円枠を
すべて消化できなかった。代案として毎年1月にボーナス設定
等を利用してまとめて投資をするか、毎月15日を積立日に
することで12月の投資もれを防ぐことができる。

気になることは買付余力口座は住信SBIネット銀行と連動
させても0.010 %と低金利なのであまり資金を置きたくない
口座であることも確か。

いずれにしても今回は苦い年末になったが同じ失敗を繰り
返さないよう来年からは注意したい。
 
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テーマ:インデックス投資 - ジャンル:株式・投資・マネー

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プロフィール

Author:国際電話の達人
2005年からブログ開始

2009年からインデックス投資
をスタート、つみたてNISAは
eMAXIS Slim 先進国株式を積立中

クレジットカード/タッチ決済/
コンタクトレス決済に興味あり

Twitter@国際電話の達人

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