SBI証券のつみたてNISAラインアップを見てわかったこと

今年も残り10日あまりとさすがにラインアップの追加
はないと思うので、お題のラインアップを確認してみた。

SBI証券のつみたてNISA取扱銘柄（2017/12/19時点）

金融庁の対象インデックスファンドの要件
＊数字はすべて信託報酬（税抜）
国内資産：0.5%以下
海外資産：0.75%以下

わかったこと
・国内外含めてインデックスファンドで税込0.3%以上のコスト
のファンドは自分の中で興味がなくなったこと

・1つの運用会社で同じようなファンドがコスト違いでつみたて
NISAとして申請した意図がわかりにくいと思った
例
*信託報酬（税込）
三井住友TAM
ｉ－ＳＭＴ グローバル株式インデックス（ノーロード）　0.2052%
ＳＭＴ　グローバル株式インデックス・オープン　0.54％

三菱ＵＦＪ国際投信
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス　0.2052%以内
ｅＭＡＸＩＳ　新興国株式インデックス　0.648％以内
つみたて新興国株式　0.3672%

・大手運用会社の多くがバランスファンドを登録しているが
私は魅力を感じない。理由はつみたてＮＩＳＡの目的の一つは
値上がり収益が非課税になること。非課税枠を最大限生かし
たいと考えると債券も含まれたリターンより株式リターンを
追求することが最短コースかと。

もちろんリスクも考える必要があるが、年間40万円を20年間
投資続けるとしたら、私の場合、全世界の株式インデックス
が最適な投資の一つと思う。世界経済の好不調はあると思うが
20年後も世界経済は成長を続けると信じているから。

まとめ
SBI証券のつみたてNISAラインアップは100以上の取扱が
ある中で、当ブログでは下記ファンドを現時点でオススメする。

１，野村つみたて外国株投信：信託報酬：0.2052%
日本以外の全世界の株式インデックスを網羅している。
そして実績あるマザーファンドを利用しており予定トータル
コストも低コストになる思われるから。

２，＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド：0.20412％以内
＋ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　新興国株式インデックス：0.2052%以内
日本以外の全世界の株式インデックスが希望の方は
この2つを先進国90%、新興国10%で組み合わせると
野村つみたて外国株投信とおおよそ同等の比率になる。

選定理由１
2つのファンドを合わせるメリットは、先進国と新興国の比率
を自分のリスク耐性に合わせて自由に変更できるから。

選定理由2
2ファンドとも信託報酬コストを引き下げ続けた実績があり
今後もコスト競争に期待できると思ったから。

もちろん投資結果は自己責任なのであしからず。